Description

Compliance officer senior / Déclarante & correspondante Tracfin

Expertise en scenario LAB/FT & DS | Juriste spécialisée en droit pénal financier | 8 ans d’expérience en conformité bancaire

Ce que je propose :

Optimisation des scénarii LAB/FT : conception, analyse, amélioration et suivi des dispositifs de détection pour réduire les faux positifs et optimiser votre dispositif d'alerting.
Traitement des alertes LAB/FT : investigation et analyse des opérations atypiques, qualification des risques, documentation rigoureuse et proposition de mesures appropriées (pré-déclarations ou escalade réglementaire).
Rédaction de déclarations de soupçon : analyse opérationnelle, argumentation solide et conformité aux exigences TRACFIN.
Déclarante et correspondante TRACFIN : point de contact avec les autorités et suivi des échanges réglementaires.
Audit et optimisation du dispositif réglementaire : analyse complète de vos processus existants, identification des axes d’amélioration et création ou mise à jour des procédures LAB/FT et KYC pour garantir conformité, efficacité et robustesse opérationnelle.
KYC / Customer Due Diligence : analyse de dossiers clients, évaluation des risques et remédiation de profils sensibles (PEP, sanctions, embargos).
Formation et accompagnement : montée en compétence des équipes AML/CFT et diffusion des bonnes pratiques compliance.

🎓 Master 2 Lutte contre la criminalité financière et organisée, Université Aix-Marseille

💼 Autonome et pragmatique, j'allie expertise réglementaire et efficacité opérationnelle.

⚡️ Fintech orientée résultats, welcome !

📩 Contactez-moi & discutons ensemble de votre projet.

Industry field of expertise

Languages

French
Native or bilingual
English
Fluent
German
Basic

Workplace preferences

Can work on-site

Paris (up to 50km)

Shine
Compliance officer senior
BANKING AND INSURANCE
June 2022 - September 2025 (3 years and 3 months)
Paris, France
Rôle

Compliance officer senior au sein de Shine, en charge du projet des scenarii LAB/FT

Responsabilités

Déclarante et correspondante TRACFIN - Mise en place du projet de déclaration de soupçon (procédure, méthodologie et formation des équipes), rôle de déclarante et correspondante TRACFIN, supervision, suivi et saisie des déclarations de soupçon, réponse aux droits de communication et droit d'opposition émis par TRACFIN.
Conception, amélioration et revue des scénarii de détection AML/CFT - Responsable de la définition et de l’optimisation des scénarii de surveillance des transactions, analyse de leur pertinence, réduction des faux positifs, amélioration continue de l’efficacité des dispositifs de détection et création de nouveaux scenarii, analyse data (Metabase & GoogleSheet).
Analyse des alertes sanctions/embargos - traitement et investigation des alertes liées aux sanctions internationales, embargos et dispositifs de gel des avoirs, qualification des risques, documentation des décisions et coordination en cas de risque avéré.
Rédaction et mise à jour des procédures de conformité : élaboration, revue et actualisation des procédures internes LAB/FT et conformité.
Formation et montée en compétence des équipes : conception et animation de formations à destination des équipes conformité et des collaborateurs, diffusion des bonnes pratiques et accompagnement à la montée en compétence.
droit de communication tracfin Déclaration de soupçon Revue et création des scenarii d'alertes LAB/FT TRACFIN analyse data
Shine
Analyste LAB/FT
BANKING AND INSURANCE
June 2021 - June 2022 (1 year)
Paris, France
Rôle

Analyste LAB/FT au sein de Shine

Responsabilités

Analyse des alertes LAB/FT - investigation et analyse des alertes issues des dispositifs de surveillance des transactions, qualification du risque, documentation des analyses et formulation de conclusions argumentées.
Rédaction de propositions de déclarations de soupçon (pré-DS) - analyse des opérations et comportements atypiques, rédaction de pré-déclarations structurées et étayées, conformes aux exigences réglementaires et aux attentes des autorités.
Contact des clients et analyse des justificatifs - échanges directs avec les clients dans le cadre des demandes d’informations complémentaires, analyse critique et vérification des justificatifs transmis, évaluation de leur cohérence et de leur suffisance, et formalisation des conclusions.
Référente juridique pour l’équipe d’analystes LAB/FT - appui juridique et réglementaire auprès des analystes, sécurisation et harmonisation des décisions, clarification des interprétations réglementaires et diffusion des bonnes pratiques.
Contribution à l’amélioration des procédures et des scénarios LAB/FT - participation à l’optimisation des procédures internes, revue et amélioration des scénarios de détection.
Formation et accompagnement des nouveaux arrivants - conception et animation de formations opérationnelles à destination des nouveaux analystes LAB/FT, accompagnement à la montée en compétence et harmonisation des méthodes d’analyse et de rédaction.
Formation compliance à destination des autres collaborateurs : conception et délivrance de formations de sensibilisation et de formation conformité (LAB/FT, obligations réglementaires, bonnes pratiques) auprès des équipes non spécialisées de l’entreprise.
traitement d'alerte lutte contre la fraude réglementation LAB/FT scenario d'alertes LAB/FT Déclaration de soupçon
WATTS/ Capeb
Juriste d'affaires
February 2019 - January 2021 (1 year and 11 months)
71100 Chalon-sur-Saône, France
Rôle

Juriste d'entreprise (secteur industriel)

Responsabilités

Traitement des questions juridiques : analyse et gestion des problématiques juridiques courantes et complexes, apport de réponses opérationnelles et sécurisées en lien avec les activités de l’entreprise.
Gestion des contentieux : suivi et coordination des dossiers de contentieux, analyse des enjeux juridiques et financiers, contribution à la définition de la stratégie contentieuse.
Veille juridique et réglementaire : mise en place et suivi d’une veille juridique et réglementaire afin d’anticiper les évolutions législatives et réglementaires impactant l’activité.
Revue et analyse contractuelle : analyse, revue et sécurisation des contrats (clients, partenaires, prestataires), identification des risques juridiques et formulation de recommandations.
Interface avec les avocats et conseils externes : rôle de point de contact avec les avocats en charge des dossiers contentieux, coordination des échanges, suivi des travaux et des délais.
Contentieux commercial Droit des affaires Travail d’équipe Veille réglementaire Droit des contrats